48.第15章 第02节- 具体罪名 (03)
应试还得技术流，每一科你都值得更好的。在这个上课之前呀，给大家分享两个司法解释。那么，第一个司法解释是新冠肺炎刚开始的时候，二零二零年两高两部。关于惩治新冠肺炎违法犯罪的一些意见，在这个意见里面呢，他提出了一个观点。当然了，这个新冠肺炎现在的确是没了，但是它里面的精神我们是能看出来的，比如。第三项依法严惩制假售假犯罪。在疫情防控期间，生产，销售伪劣的防治防护用品物资。或者生产，销售用于防治新型冠状病毒感染肺炎的假药，劣药。符合一四零生产，销售伪劣产品罪。幺四幺生产销售提供假药罪，幺四二生产销售提供劣药罪的。以生产，销售伪劣产品罪生产，销售假药罪生产，销售劣药罪定罪处罚，定罪处罚指的是最终定这个罪。
大家看一看这个司法解释啊，它其实在反映一个什么精神，我们就以生产销售伪劣的防治防护用品物资为例，比如那种伪劣的口罩没有防护功能的口罩。那大家可以想，这个行为会不会同时构成诈骗罪？会不会会吧，同时构成诈骗那那大家知道是生产销售伪劣产品罪更重一些，还是诈骗罪更重一些？猜一猜哪个更重？哪一个生产，销售伪劣产品罪几万以上才定罪？是不是销售金额五万以上，或者是货值金额15万以上，是不是才定罪？
各位大家想，如果生产销售伪劣产品罪跟诈骗罪之间是法条竞合。法条竞合是不是要特别法条优先适用？优先适用排斥一般法适用特别法，所以只能定谁？生产，销售伪劣产品，它才是特别法，是不是？当然了，一旦你认为生产，销售伪劣产品罪跟诈骗罪之间是想象竞合。如果是想象竞合，司法解释就不可能这样规定了。能不能理解这个意思？
如果是想象竞合，它应该怎么说？应该是以生产销售伪劣产品罪与诈骗罪从一。重罪处罚。大家能感受到这个不同吗？如果是从一重罪处罚，而且一般是谁更重？诈骗跟踪。所以你一旦认为生产销售伪劣产品罪和诈骗罪之间是想象竞合关系，这就意味着生产销售伪劣产品一旦触犯诈骗罪，通常都要定诈骗了。生产，销售伪劣产品罪就没有适用的余地了。同理，如果认为是想象竞合司法解释，
一定会规定是构成生产，销售伪劣产品罪与诈骗罪，从一重罪处罚它会有这种规定的。现在司法解释只规定要按照生产，销售伪劣产品最适用，其背后体现的原理就是他认为这是一种特殊的骗。要优先适用本项规定，这个能理解吧？所以我们今天上午补充的那个从一重罪处罚，只能在哪个场合去适用？对在食品犯罪中，它是有特别规定的。为什么有特别规定？我找出这项司法解释给大家一起来看一看。在刚刚讲的防护用品新冠肺炎的时候都没有规定，
从一重看一看这个司法解释的名字，司法解释是最高法，最高检关于办理危害食品。安全刑事案件适用法律若干问题的解释。换句话说，这是对食品领域所做的一个司法解释。而这个解释呢，也是由最高法，最高检联合颁布的二一年，这个没有什么呃，这个特殊的东西，比如哪些是属于不符合安全标准的食品？什么含有严重？超出标准限量的致病性微生物农药残留，兽药残留，
我们都已经讲过了，这些司法解释都已经讲过了。哪些是属于有毒有害食品？有毒有害食品我们也讲过了，哪些像这种情况？什么超限量，超范围滥用食品添加剂？这是允许使用，所以是生产销售不符合安全标准的食品罪。这些我们都是讲过的内容。所以这个司法解释的能考的一些重点啊，全部都已经放进去了，但是呢，有一个点就是今天补充的那个问题19条。违反国家规定。
利用广告对保健食品或者其他食品做虚假宣传。利用广告去虚假宣传，他有可能会构成虚假广告罪。这个是超纲罪，如果是以非法占有为目的。利用销售保健食品或者其他食品骗取财物。符合诈骗罪规定的，以诈骗罪定罪处罚。同时，构成生产，销售伪劣产品罪等其他犯罪的，依照处罚较重的规定并罪处罚。各位，大家可以想。这个司法解释就认为，
如果同时构成诈骗和生产，销售伪劣产品等相关犯罪，从一重。在新冠肺炎的司法解释里面都没有规定，但在这个里面有规定，这就表明这是一种特殊规定。之所以是特殊规定，它背后的原理是因为各位这种保健食品。保健食品如果。他要是生产销售达到五万元以上，或者是获值金额15万元以上，会构成生产销售伪劣产品罪。但是一个人，一个消费者去买，通常很难买这么多。
那么，所以这个时候它定罪的门槛其实是过高的。但是呢，这种保健食品针对老年人，那么老年人有可能花个几千块去购买，但是以诈骗罪去定罪，它恰恰是符合了。定罪的标准。那为了打击这种尤其是针对老年人的保险保健食品的诈骗，才做了这种特殊的规定。这表明，在食品犯罪领域中，同时构成诈骗罪的。才是从一重罪处罚，如果不是在食品犯罪中，
还是要按照我们讲的那个规则。生产，销售伪劣产品的，就不再定诈骗罪。题目考察怎么考呢？它如果问你a。构成诈骗罪b构成生产，销售伪劣产品罪，它的确是构成。的确是构成，但是最终定原则上是要优先定生产，销售伪劣产品，只有在食品犯罪领域中既构成诈骗，又构成生产，销售伪劣产品，
或者又构成。生产销售有毒有害食品，生产销售不符合安全标准的食品，才是从医。重罪处罚，各位能理解吗？这是一个特殊的司法解释，规定好这个点，我们就到此结束了。紧接着，我们看伪造变和变造的区分问题。首先呢，要看。是否丧失同一性。丧失同一性定伪造。
没有丧失同一性是变造。那变造同常情形有四种，第一，叫改变面额。比如你百元大钞是红色的，我什么都不改，只把100改改成50。或者叫50改成100只改数字，不改其他。当然，有人会说，这不是神经病吗？但是你想一想，如果现在我给你一张百元大钞，红色的，
但是上面写的是50块50，而不是100，你有什么感觉？各位，你可能会感觉这个钱还是有点意思的。有什么意思呢？为什么要改呢？第二，改变年份。明明是二零二零年的新币。你把它改成了二零二零年新冠肺炎刚爆发的那一年。说是有纪念意义。第三，改成错版。各位错版人民币本来就是真币，
我们现在呢？这个人民币的印刷工艺是很强悍的，基本上没有错版。但是在极端的情况下，的确有可能出现错版。比如给你一张百元大钞，怎么去辨认它是真还是假？方法有很多，其中有一项就是拿着那个壁对着白色的墙去擦一下，看一看它是不是掉颜色。各位，如果要是不掉颜色，是真还是假？是假的，掉颜色才是真的。
那么，再比如，有人会看对着太阳看左侧空白区域毛主席的水印像。里面的主席像是双眼睁开。很慈祥，面带微笑就是微微一笑。两个眼睛都是睁开的，一眼微睁，而且灭代邪笑。就笑得很。各位，第四是减少金属含量，前三种它都有一个共同的目的，目的就是。为了增加收藏价值。
物以稀为贵，如果你发现一个错版的人民币。这张错版的人民币就在市场上，可以炒到将近一万块左右。这个还是你要是碰到了，千万不要花掉，有人买的。你真是碰到那种毛主席的两个眼睛都是闭起来了。那这张人民币可以花一万块左右，可以可以可以卖到一万块左右。这就是他们的目的，这只是小改，比如100改50，50改100，其他都不懂改变年份，
其他都不懂。改成错版主席，像改成双眼紧闭。各位，这种情况都是变造货币，当然了，变造货币不是说只变也要只变造一变，造就定罪，它是要求有数量的。要求有数量的就达到2000块以上，等等。这个就简单了解，不会考这么细，减少金属含量，指的是对一些纪念金币。
金币里面是有金子的含量，有人拿到之后干嘛刮上面的金子？刮掉一部分之后，用掉刮掉一部分之后，用掉那个积攒的金子的粉末，就会越来越多。但是它并没有改变真币的形态，没有融化，只是仅仅简单简简单单的是刮一下而已，所以这种情况叫变造。是常见的情况，但是要注意真伪，拼凑定伪造阶层定变造。好，这就是伪造和变造。
当然，伪造切记要仿照正在流通中的货币。去伪造来看，下面一道题。甲伪造人民币100万，运到外地出售货脏十万，不要看书。想一想你就不看题干都能做得对先构成。伪造货币罪又构成。运输假币罪又构成出售假币罪，要不要并罚？要不要？不要什么饭？吸收犯所以本题应当以伪造货币罪定罪处罚。选a好，
这是第一个和钱有关的伪造货币。第二个和钱有关的即骗取贷款票据，承兑金融票证罪本罪。啊，很简单。这个罪虽然有骗取，但它并不是诈骗的意思。它指的是以欺骗手段取得银行或者其他或者其他金融机构的贷款。这个票据承兑就是票据承兑，不要解释。票据，这是商法中的概念，不熟也没有关系的。包括汇票本票和支票。然后金融票证，
各位既有票又有证。既有票又有证，包括信用证，保函等，了解重点罪名是骗取贷款。本罪要求是给银行或者其他金融机构造成重大损失。言下之意，如果没有造成重大损失，是不能定罪的。要造成重大损失，本罪单位是能构成的，各位如果行为人是以非法占有为目的去骗取。那就要定什么罪了？什么罪贷款诈骗罪？所以没有非法占有目的定骗取贷款罪，
它指的意思是自己不符合使用贷款的条件。我从银行去骗取贷款自己用，但是主观上是具有归还的目的，归还的意思的，这叫骗取贷款罪。好，这个最最重要的就是和贷款诈骗罪的区分。一句话这么多，有两个点，一主体不同。骗取贷款罪主体既可以是自然人，也可以是单位。单位能构成骗取贷款。但是，贷款诈骗罪的主体仅限自然人。
贷款诈骗的主体仅限自然人。第二，目的不同。贷款诈骗是以非法占有为目的。而骗取贷款罪，不以非法占有为目的，它只是为了骗取贷款使用也，而且是具有归还的意思。各位抬头看我。所有的诈骗类的犯罪。一定是以非法占有为目的的。诈骗类的。都是要定诈骗罪，或者是一些特殊的诈骗罪。骗取贷款罪不是诈骗罪。
主观上，不能有非法占有目的。就这两个考点，单位能构成是第一，第二，没有非法占有目的来我们看真题。甲公司用伪造的产权证明做担保，向某商业银行借款3000万，用于生产经营，后因经营不善导致该笔款项无法归还。甲的行为构成何罪？请问主观有没有非法占有目的？没有，它是用于生产经营第二，有没有采取欺骗手段骗取银行贷款？
有伪造产权证明做担保，因此。本题要选。c.b和d这两个罪名都是诈骗类的犯罪，主观上必须要具有非法占有目的。好，这是第二个和钱有关的，第三个和钱有关的叫非息。叫非息。非法吸收公众存款罪指的是非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序。非法吸收或者变相吸收。本质的客体当然是金融秩序单位也能构成。提醒大家注意。
非法吸收公众存款罪怎么样？叫非法吸收呢？最新的司法解释修改了老解释，规定了四个点，要同时具备。所以我给大家一个公式，凡是满足这四项的定非析，不满足的就排除这个最就简单了。这个公式就是未经许可。公开宣传。面向公众。还本付息。各位行为人，他是以存款的名义来吸收的。所以呢，
他一定会承诺向出资人承诺还本付息的。对吧，各位，假如我去非法吸收公众存款，第一，我肯定是未经许可。未经国家有关部门依法许可或者借用合法经营的形式来吸收。未经许可，第二要公开宣传。什么叫公开宣传？可以通过网络媒体推介会，传单，手机信息向公众公开宣传。那你是以存款的名义向公众去。宣传的你当然会要面向公众，
不特定对象，不特定圈起来。第四，你是以存款的名义去吸收，所以要承诺在一定期限内以货币，实物，股权等方式还本付息或者给付回报。大家想，如果我做了一场网络直播。好几十万个人来观看。我就给大家说了，我呢，最近要做点生意，缺钱，你们可以把钱存在我这儿，
到年底我们银行的利率才年化利率。二点几我可以给你们年化利率六。六只要你们把钱给我，年底给你们还本付息。如果做得好，再给你们分红，好多人一听有道理，然后就把钱就给我转账。各位，首先我未经许可，其次我公开宣传，第三我面向公众，第四我承诺还本付息，此时我就构成了非法吸收公众存款罪。没问题吧，
这个最主观上有没有非法占有目的？没有，如果有，那就定诈骗类的犯罪了，定集资诈骗罪。所以这个罪跟集资诈骗罪的区别就一句话，有没有？非法占有目的。有顶级的诈骗没有？定非法吸收公众存款。但是，司法解释还是很理性的。他就认为，以下两种要关注第一。在亲友或者内部。
在单位内部人员吸收资金的过程中。向亲友去吸收能定罪吗？向单位的同事去吸收，能定罪吗？不定对的原因是因为什么？没有面向公众。这叫民间借贷不能定罪的。不能顶嘴，但是如果你的亲友，你的同事感觉你给的利息比较高。他们又从自己的亲戚朋友那借钱，借到钱之后又放到你这儿来，你明知你放任不管。各位此时就突破了小圈子，进入了大圈子。
换句话说，各位假如我们是亲戚朋友，在座的这么多，然后你们把钱放在我这儿，其实你们对我而言是特定的人。我没有面向公众，但是如果你再从你的亲戚朋友那儿去借钱，然后把钱放到我这儿涨利息，其实我对你的事情也知情。这表明我已经突破了这个小圈子，进入了一个更大的圈子，因为你们的亲戚朋友对我而言是不特定的。我是可以构成非息的，能理解吧，有的人比如他突然发现你很有钱，
怎么办呢？你又不是他的员工，他如果直接去吸收你存款。他可能会面临着非法吸收公众存款的问题，他就先把你发展成他的员工，说你来我们这儿上班吧，我一个月给你一万块钱的工资，也不要你做什么。你进来之后，他开始忽悠你来，你来投资吧，你来投资到年底，我给你分红，年底我给你利息，那这个员工就想了，
你看我既一个月可以拿一万块钱的工资，我又不要做什么工作，而且我给他那么多钱，紧接着到年底还能分红。然后大家想一想，这就是司法解释典型规定的情形啊。司法解释规定是什么？以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金。发现了吧，它就是为了规避刑事风险的，但是这一点最高法早就料到了，所以出台了司法解释。他根本不是想让他过来，
作为自己的员工来工作的，而是为了吸引过来去吸收资金的。这当然要定非法吸收公众存款。好，这是公众。要关注，但是单位内部之间，亲戚朋友之间是不可能构成非法吸收公众存款的。存款存款当然是承诺还本付息。那这个非法吸收公众存款的数额要注意。注意五月份。甲五月份分析50万，六月份分析100万，并以此偿还五月份的吸收数额，各位分析的数额是150万。
不能减掉本罪，又不要求以非法占有为目的，你吸收到手多少钱多少钱就是你的犯罪数额。直接相加，这个点要注意。好本罪的结果是扰乱金融秩序来。各位这个罪考点抬头看我，一本罪单位能构成吗？可以二主观有没有非法占有目的？没有好抬头，本罪有个公式叫什么未经许可。公开宣传面向公众还本付息。满足这四步构成分析。唉，这一点一定要注意。
好，我们讲了三个和钱有关的了，第一个是。伪造货币。二骗取贷款票据承兑金融票证罪三非法吸收公众存款罪。减了三个罪了啊，一定要注意一下，下面我们开始进入。妨害信用卡管理罪。这一类有两个和信用卡有关的犯罪，在这个地方，我先简单提一下，和信用卡有关的犯罪，原则上只能由自然人构成。因为人才会去使用信用卡。
那怎么样去妨害信用卡管理？立法上规定了四种。本罪侵害的客体是信用卡的管理秩序。也是金融秩序的一种类型。怎么样去妨害信用卡管理呢？各位第一步，手中总归要有卡。即使用虚假的身份证明骗领信用卡。它强调的两个字叫骗领。骗领以后怎么办？骗领以后一定会达到第二点，叫非法持有他人信用卡。持有各位持有一定不是终极目的，它的终极目的是干嘛？什么使用吗？
不能是使用，如果使用就超过了本罪的范围，那就要定信用卡诈骗了。不能是使用那只能干嘛？只能出售给别人吧。好骗领是第一步，持有是第二步，持有以后又不能用，只能卖给别人叫出售。从持有到出售，中间有个环节是。运输最后是出售。各位骗领是用甲的身份证明，骗领信用卡，比如你捡到一个身份证，
骗领一张信用卡。那就是虚假身份证明，骗领了一张信用卡，构成本罪一张都可以。一张都可以。骗令以后持有是非法持有他人信用卡数量较大持有。但持有以后第三步是运输，明知是伪造的信用卡，而持有运输的。伪造的信用卡，它就可以直接用了，里面有各种芯片信息都已经具备的。或者明知是伪造的空白信用卡而持有，运输数量较大的，因此空白信用卡要达到数量较大的程度才能定罪。
最后出售。此时手中有两种卡一骗领的信用卡，二伪造的信用卡。出售有个反义词，叫购买有个同义词，叫为他人提供有偿出售，无偿提供。中间夹一个反义词叫购买。出售购买为他人提供伪造的信用卡或者使用或者以虚假的身份证明骗领的信用卡。以需要的身份证明骗你的信用卡。这刚好可以把它归纳为一种时间推进。各位，你想一想就很好记了第一。妨害信用卡管理罪第一步是干嘛？骗领虚假身份证明，
骗领骗领之后，第二步持有持有，第三步是。运输明知是伪造的信用卡，而持有运输的或者明知是伪造的空白信用卡，而持有运输数量较大的最后一步是干嘛出售？反义词，购买同义词。为他人提供两种卡伪造的信用卡和已需要的身份证明，骗领的信用卡。这是构成妨害信用卡管理税的各位，如果我先骗领一张卡，骗领这张卡之后又去使用。手段行为构成妨害信用卡管理罪。目的行为构成信用卡诈骗罪，
牵连犯择一重罪处罚。没问题吧，总结两大点，第一和信用卡有关的犯罪，其主体只能是自然人，第二个点各种信用卡牵连到最后，第一旦有信用卡诈骗的问题，最终都要定。信用卡诈骗，它是更重的。它是各种牵连，最终都要定信用卡诈骗罪。没问题吧？好，这两个问题要注意。
所以第四项。购买伪造的信用卡，或者以需要的身份证明骗领的信用卡，然后又使用构成本罪和信用卡诈骗的牵连犯则一重。定信用卡诈骗。第三项，使用虚假的身份证明骗领信用卡。同时。触犯使用虚假身份证件罪，盗用身份证件罪，想象竞合从一种。它有可能会构成啊，盗用身份证件罪和使用虚假身份证件罪，这个要了解简单了解超纲的。好，
这个罪就过了，妨害信用卡管理。第13个罪。是窃取，收买非法提供信用卡信息罪。各位，这个窃取的是信用卡卡片本身还是信用卡的信息？信息包括哪些呢？信息资料包括哪些？包括。信用卡的信息资料就包括账号密码，这是最重要的。账号密码。当然还包括比如开户行。持卡人的姓名这些其实也是属于信用卡的账，
这个信息资料的内容一部分。那这个罪。它主要考的也是各种牵连犯。在这一块，我们是要做个总结的。先看四四，简单一点。如果先窃取收买他人信用卡信息资料。构成本罪。对吧，各位抬头看我，抬头看我，别看书啊。我还是给大家总结一下，否则的话，
你这个罪数关系可能不一定搞得定。都别看书了。各位窃取收买信用卡信息以后，账号密码你通常会干嘛？第一，我可能会直接去用这些账号密码。然后去消费，有可能吧，网上购物结算的时候，我填写这些信息，提交结账。那前行为是构成本罪，窃取收买信用卡信息罪。后行为是不是冒用了他人的信用卡信息资料定信用卡诈骗罪，两者之间是什么关系？
是不牵连关系手段行为本罪目的行为，信用卡诈骗当然最终要定。信用卡诈骗。换句话说，我偷来信息，我窃取到信息之后，直接用牵连犯定信用卡诈骗。但是它有可能存在着第二种。那就是我窃取信息以后，我先利用窃取的信息伪造出来一张信用卡。伪造出来以后，我再去使用这张卡可以吧？窃取以后去伪造窃取构成本罪，伪造信用卡构成何罪呢？这个超纲罪很容易考。
构成伪造金融票证罪。先不要向后看，马上我会带着你们去总结，先窃取再伪造它们两个是什么关系？窃取信息以后去伪造。牵连关系手段是窃取。目的是伪造，牵连，犯责一重，猜一猜定谁。是定窃取还是定伪造？定伪造，定伪造进入票证罪，伪造以后又去使用它们两个是什么关系？牵连关系，
伪造就变成了手段，使用就构成了目的，又牵连一次，二次牵连以后，最终定罪定的还是。信用卡诈骗罪一个罪。所以如果我窃取信息之后直接用，那就牵连一次定信用卡诈骗。如果我窃取以后去伪造，伪造之后再使用两次牵连，最终定的还是信用卡诈骗。能听懂吧，但是我要求大家一定要记住这个罪的名字，伪造信用卡构成。伪造金融票证罪。
这个一定要注意。所以看先窃取构成，窃取构成本罪，然后又使用该信息伪造信用卡，构成伪造金融票证罪。又去使用这张卡构成信用卡诈骗罪，最终定信用卡诈骗。各位，如果看第一点，先使用虚假身份证明骗领信用卡，是不是构成妨害信用卡管理罪？然后又去使用，是不是构成信用卡诈骗罪？牵连犯则一种定性款诈骗。第二，
如果捡到他人的身份证，骗领信用卡是妨害信用卡管理罪。然后又去使用，也是信用卡诈骗牵连犯这一种。如果先伪造再使用伪造，那就构成伪造金融票证罪，又使用构成信用卡诈骗罪，同样是牵连犯这一种。只要牵连到了信用卡诈骗，最终都要定。信用卡诈骗罪。各位，这能听懂吧？好，这个罪数关系是复杂的啊，
好本罪。到此结束第二项是超纲的问题，了解一下。抬头看我。这一项是刑法第229条的规定。就承担什么验资验证，会计审计，法律服务等中介组织的人员为信用卡申请人提供虚假的财产状况，收入。职务等资信证明材料应当追究责任的，定提供虚假证明文件罪。或者出具证明文件重大失实罪，前罪是故意，后罪是过失，了解即可。
有那么一点印象就行了。好，这个罪过。讲了两个信用卡的犯罪，第一，妨害信用卡管理罪。二窃取，收买非法提供信用卡信息罪。然后还有两个交易类的犯罪。第一个是内幕交易，泄露内幕信息罪。这两个最我目前不打算呃，给大家去怎么讲？因为这个一本通里面我也没怎么提，因为这两个最主要是背的。
从选择题角度，大家注意内幕交易，泄露内幕信息罪。我简单提一下第一本罪单位能构成。第二，大家知道什么叫内幕信息吗？什么叫内幕信息？内幕信息，它指的是对股票期货交易价格有重大影响的信息。有重大影响的信息。本罪的主体是证券期货交易内幕信息的知情人员。知情人员。或者非法获取证券期货交易内幕信息的人员。非法获取的，也可以利用内幕信息去交易。
两类人。当然了，大家可能都知道这个内幕信息啊，有的真的是能泄露出来的。原安徽省副省长。叫陈树龙。他就犯了内幕交易，泄露内幕信息罪。他在利用自己副省长得职务便利，跟一些上市公司打交道的过程中，违规获取信息，大量购买股票。挣的钱比受贿贪污的多太多太多了，他挣了估计有十几个亿。后来就被查了。
各位，那本罪那有同学说我有本事知道内幕信息，你凭什么要查我是吧？本罪它就会侵害金融秩序和投资者的合法权益。信息不对称，信息不公平。那你就是在收割收割一般的股民啊。所以十几个亿啊，大家可以想什么概念？所以这个罪，它最终就被定的很重。那需要提醒大家注意，本罪要求是在证券期货交易价格对证券交易，证券期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前。公开以后，
那就不是内幕信息了。买入或者卖出该证券。或者从事与该内幕信息有关的期货交易。或者泄露该信息，或者明示暗示他人从事上述交易活动情节严重。各位，如果你要是真是知道内幕信息。你根本就不需要工作的。你就随便找几个账户炒炒股票。你绝对是能够安身立命，而且那种生活会很爽的。就是一边出去旅游，一边操作一下手机，炒个股票就可以了。但是内幕信息啊，
即使是真的，但是它因为市场环境的变化，也有可能根本涨不了太多，这种情况也存在。那所以当别人要跟你说有内幕信息的时候。就你看到这种信息，你反正多多少少是要谨慎一下，因为连马蜂都向我推荐股票。他说大海呀，他说你看我都赔那么多了，这个股票一定能涨，我说为什么，他说这是我一个好同学好朋友告诉我的。各位，我感觉他在骗我入坑啊，
我第一反应是我不信。啊，但是我还给他推荐过股票。靠谱吗？真靠谱，我真不骗大家，他当时就第一天就挣了我，他当时没有多少钱了，而且他是。好像是割割肉就是卖了另外一个股票，然后拿出一点钱，然后购买了我给他推荐的股票，他第一天挣了3000多。好开心啊，他说大海，
你这个股票是靠谱的，我说是吧，第二天赔了将近两万。然后马蜂后来就哎呀，好伤心啊。后来我就没问过他，所以这个内幕信息，如果你要是真实知道，那真是不得了，我有个学生。我有个学生就是刚开始在上海财经，上海财经，因为我也在上海嘛，他是我师兄的一个学生啊，关系慢慢的变得比较好。
后来呢，他就呃读研考考研究生考到北大去了，在北大他上财的英语专业的英语，本来他就很强悍，专业课学一学嗯，他就感觉考起来还算轻松。考到北大以后呢，一毕业就进了一个大型的，中央级的投资机构。他就知道，很多内幕信息。现在已经借调到我们国家一个部委去工作了。当然，现在拿到了北京户口，现在反正很潇洒。
然后有一次他给我打电话，聊一个法律问题的时候。我就问他，我说你有没有什么信息，能不能告诉我一下？我就直说了，然后他说哎呀，老师电话里面不要聊这个问题，他说有，我也不能给你讲，跟你说了，可能咱俩都麻烦了。他就特别谨慎，我就问他，我说你给我告诉我有没有行不行，
我不问你内幕信息的内容，我就问你有没有，他说有很多。很多那大家想，如果我要存到手里面，拿到了内幕信息，然后我去炒股票。我一旦挣钱，被证监会盯着了。轻则没收违法所得，并且罚款很很高，重则就有可能会构成内幕交易，泄露内幕信息罪。那对我来讲就是内幕交易罪，对他来讲就是泄露内幕信息罪。
如果我不仅炒股，而且我拿到内幕信息之后自己炒，而且我还告诉马蜂，马蜂也买了好多，各位，我是不是既有交易又有泄露？那对，我就定内幕交易，泄露内幕信息罪。明白吧，这个罪不难啊。好，各位再向后第15利用未公开信息交易罪。这个未公开信息指的是内幕信息以外的其他未公开信息。内幕信息以外的。
所以，它对证券期货交易价格没有前面的那个信息影响那么大。而且这个罪大家会发现，它要求是利用职务便利获取的，既然是职务便利，表明本罪的主体只能是。自然人。所以前罪主体包括单位本罪主体仅限自然人。好，这个最简单，先了解等到。等到这个背诵阶段，我会带着你们要实现精准记忆的。这两个字也没那么难背，到时候我给大家拆解结构，
叫一二三还是好背的。两罪最重要的是第一主体范围不同，一个是自然人，一个是自然人和单位，第二对象不同，一个是内幕信息，一个是内幕信息以外的，其他未公开信息。好，第16洗钱罪重中之重。各位，这个罪啊，大概率还会考。什么叫洗钱？它也也是一个赃物犯罪，
类似于掩饰，隐瞒犯罪所得，犯罪所得收益罪。本罪其本质是将赃钱洗白。脏钱洗净，黑钱漂白。所以立法上规定是。掩饰，隐瞒。相关犯罪所得及其收益的来源和性质掩饰，隐瞒它的来源和性质。洗钱到底是洗哪些钱？立法上明确规定，包括七种上游犯罪。七种上游犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质。
那具体而言，洗钱罪包含以下几种，第一，提供资金账户。把账户圈起来。第二，将财产转换为现金，把现金圈起来。把财产转换为现金，金融票据有价证券。第三，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，转账圈起来。大家有没有发现这个账是不是很奇怪？转账通常用哪个字？
贝字旁，但我们看法条原文。各位看法条。法条原文用的是。看到了吗？是不是金字旁法条原文用的就是金字旁，但是呢，其他有些法条又用的是贝字旁。它俩是没有区别的二字，两个字是通用的。只不过常见用的是贝字旁，但这块立法上用的是金字旁，这个没有关系的通用。第四是跨境转移资产。把跨境圈起来。
诶，我们班同学有没有读经济学或者是会计专业的？会计经济学有吗？举个手。有没有有一个女生似乎是举起手又放下去了是吗？不是啊，你是是吧？好特别好，还真有。唉，你们你读什么专业啊？会计吗？会计好唉，会计里面有没有一个专业名词叫现金叫现金账户？有是吧？
好现金账户是什么意思啊？现金账户账户，你们专那是你们的专业课里面的内容吗？是现金账户是什么意思？这还能不能回忆出来一点点？欢迎你读法硕啊，挺好的啊，还是法硕好好一点，是不是好那很正常啊，大家本科能学到多少东西，其实我也是从本科过来的，心里面有数的。呵，读本科基本上也就那样子，只要不挂科就可以了是吧？
要求也没那么高。额，现金账户，它是一个专业词汇，具体什么意思我也搞不太清楚，但是我只能告诉大家，现金账户似乎就是和炒股有有点关系的。那么，现金账户跨境转账，这就是它的。口诀现金账户跨境转账。现金是将财产转换为现金，金融票据有价证券。账户提供资金账户。跨境是跨境转移资产转账，
通过转账或者其他支付结算方式，因为转账本身就是支付结算方式。通过转账或者其他支付结算方式转移资金，第五就是兜底了，以其他方法各位看看它的词掩饰隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。表明什么？洗钱罪是一种特殊的掩饰，隐瞒。二者之间是法条竞合。洗钱罪是特别法。但是我们司法解释明确规定，既构成洗钱，又构成掩饰，隐瞒，从一重罪处罚。
但是，洗钱罪不仅是特别法，而且它还是重法。所以，构成洗钱和掩饰，隐瞒一定是定谁？期限好，单位能构成本罪下面。本罪指的是为掩饰，隐瞒七种上游罪的所得及其收益的来源和性质，而以法定方式使其合法化，法定方式就是刚刚讲的那几项。现金账户跨境转账。现金账户跨境转账。好，
那这七种上游犯罪怎么去记呢？来请大家看一看这个口诀。在第。161页。叫摊金走破黑毒孔。为掩饰，隐瞒贪金走破黑毒孔的所得及其产生的收益的来源和性质，而以法定方式使其合法化的行为。各位摊金就是想挣钱。摊金。黑毒孔不解释。走破就是因为想挣钱，经常和黑毒孔打交道，把人家的门槛都走破了。摊金走破黑堵孔。
猜一猜各位贪是什么意思？贪污贿赂。是一张罪贪污贿赂。那么，金金融诈骗马上会讲到。走是走私犯罪所有的走私犯罪。破是破坏金融管理秩序犯罪，就金融秩序就是现在我们现在讲的这一节都是。从前面的什么非法吸收公众存款啊，骗取贷款，这都是。黑毒恐黑社会毒品犯罪恐怖组织。为了掩饰，隐瞒这七种上游犯罪的所得及其产生的收益。的来源和性质。
而以法定方式使其合法化。那下面根据我们修订后的刑法。洗钱罪的主体范围就变大了，既包括上游犯罪人本人，比如贪金走破黑毒孔的行为人本人。它也包括其他人，所以叫自息钱和他息钱。他洗钱好抬头，抬头自洗和他洗。各位张三，贪污以后。是不是跨境转移资产？前行为构成贪污罪，后行为构成。洗钱罪要数罪并罚。
听懂了吗？要数罪并罚。自洗前也入罪了，但自洗前入罪有没有突破期待可能性？以前认为是因为没有期待可能性不定洗钱，现在一定要定了。你可以认为它是个例外。但这个例外呢，很多国家像荷兰，像法国像。美国很多国家都是将自行先规定为犯罪的。好，这是第一主体。再比如，乙明知甲要将贩毒所得汇往境外，
而为其提供帮助，对乙也是可以定洗钱罪的。洗钱罪现金账户跨境转账提供资金账户，这个资金账户不光限于存款账户，还包括股票交易账户等相关账户。只要能转移资金就可以。第二，将财产转换为现金，金融票据，有价证券。各位如果有人向你行贿，送给你五根金条。但是。张三明明知道这五根金条是你受贿所得。帮助你将金条变成了现金。
一旦将金条变变成现金，意味着什么？意味着变成了种类物。变成种类物之后，那这笔现金的来源你就很难再去查明了。所以对张三就可以定洗钱罪。各位同学，那金条也是种类五啊，金条的确是种类五，但金条它和现金比起来，它是很容易追查的，在我们国家，你购买金条可以看一看。金条刻的都有编码。哪个金店买的？
而且买金条的时候要实名登记的。要实名登记的，我以前都不知道，因为我没有买过金条。但是我以前有一个案子，就是这种情况。那个当事人。他就购买了。金条实名认证的，而且。坐高铁直接到北京，送给了某个官员。公安部的一个副部长，现在已经落马了。已经落马了，
因为这个案子我们后来发现那个阻力很大，阻力很大的原因是什么呢？就知道好像是有人打过招呼，谁打的不知道，紧接着没多久，公安部副部长落马了。落马了，其中有一项证据是什么呢？纪委监委在对他进行调查的时候发现，他家里面有金条，那这个金条是十。上后面刻的是有那个编码的，根据编码就追溯到了给他行贿的人。就问你是不是购买过金条，他说是，
那你给我解释一下你购买的金条怎么在那个副部长的家里面？各位，这就很麻烦，那个人也被抓了行贿。然后行贿的人被抓了，受贿的人被抓了，这个案子后面各位特别顺利。特别顺利，所以像这种金条，它虽然也是种类物，但是它是可以追溯的。一旦转成现金，那么就改变了赃款赃物的性质。构成洗钱。但要提醒大家注意，
大家看过人民的名义，里面有个赵德汉。他是不是受贿了好多钱？哎，不是找的函叫什么？是吗？不知道是吧，他收回了好多钱，然后放到房子里面，在墙上，在床下面，在冰箱里面放的都是人民币现金，各位这种情况能不能构成洗钱？构成吗？不构成我受贿以后，
我只是把我的钱藏起来，那这个肯定不能构成洗钱的花掉呢。花掉能不能构成洗钱也不构成。现金账户跨境转账才能构成。好再看。三是通过转账或者其他支付结算方式转移资金。转移资金。第四，跨境转移资产。跨境包括港澳台。第五，其他方法，其他方法，比如通过。投资理财。
包括赌博，有的人是把自己受贿贪污的钱流向赌场，流向赌场之后，然后如果被调查，就说自己是。赌博所得我赌博赌赢的。想改变这个赃款赃物的来源和性质，这种情况也是洗钱。好。洗钱罪要注意，同时构成掩饰，隐瞒犯罪所得罪。虽然是法条竞合，但最终要定洗钱。下面有一项非常重要的司法解释，
这个司法解释大家一定要注意。根据司法解释。上游犯罪事实的确认只要求。在事实证据上确认，不要求经法院判决确认才算有罪。言下之意，上游犯罪虽然没有依法裁判。但查证属实的不影响洗钱罪的成立。二，上游事实可以确认，但因行为人死亡等原因依法不追究刑事责任的，不影响洗钱罪。三，上游犯罪事实成立，依法以其他罪名定罪处罚的，
也不影响洗钱罪的成立。以上三句话足以表明洗钱罪。旁边记重行为。而不重结果。而不重罪名。重事实。而不重结果。重行为而不重罪名，重事实而不重结果。各位，这是什么意思？意思是。只要客观上有贪金走破黑毒孔的行为，还有它产生的所得，都能成为洗钱的对象。
没问题吧，都能成为洗钱的对象。重行为而不重罪名，大家都看我。13岁的小明贩毒挣了十万。张三明知将这十万块。通过炒股票的方法转换成合法财产。小明有罪无罪。无罪，但张三能不能构成洗钱？可以，因为客观上有没有毒品犯罪的所得有它，就能成为洗钱的对象。能理解这个问题吧好。第六处罚。
如果对洗钱的行为人。采取措施以后要没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益。该没收要全部没收。当然，有被害人要返还给被害人，没有被害人那就要上交国库。下面我们看最新的一道题，二二年的一道题。甲集特诈骗并将骗得的巨额赃款转移到境外，以掩饰其性质。各位这就很明显了。如何定。鸡蛋大片最合。洗钱罪贪金，走破黑土孔，
其诈骗属于金融诈骗，要数罪并罚。本题选c。好洗钱到此结束。结结束以后，这一节就结束了。这一节总共是由四个罪名和钱有关。四个罪名是和钱有关。哦，这道题目不能选c是吧？都要选AC是掩饰隐瞒了啊选a。来抬头看我。这一节有四个罪和钱有关，不要看书，想一想哪四个罪第一是。
一是非法吸收公众存款和钱有关。二是伪造货币。三是骗取贷款。四是。洗钱是不是四个罪和钱有关？两个和交易有关。内幕交易泄露内幕信息罪，还有利用未公开信息交易罪。两个和信用卡有关。妨害信用卡管理罪以及窃取，收买，非法提供信用卡信息罪。是吧，好就这么多。
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